Bankkonto verbinden und Kontoauszüge einlesen
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Kurz gesagt
- Mit jeder Bank geht der Import (Pro): Auszug als CAMT (XML) oder CSV aus dem Online-Banking exportieren und unter Geld → Bank einlesen.
- Chefbuch ordnet Zahlungseingänge den Rechnungen und Abbuchungen den Ausgaben zu; sichere Treffer gehen mit einem Klick.
- Kennt Chefbuch eine CSV nicht, ordnest du die Spalten einmal zu – für das Konto bleibt es gespeichert.
- Die Bank-Funktionen sind in Pro enthalten. Im kostenlosen Plan Starter buchst du Zahlungen unter Geld → Offen von Hand.
Kontoauszug exportieren
Im Online-Banking findest du den Export meist bei den Umsätzen oder Kontoauszügen. Am besten ist das Format CAMT.053 (XML, oft „ISO 20022“ genannt): Es enthält Gegenpartei, IBAN und Verwendungszweck sauber getrennt. Geht das nicht, nimm CSV.
| Bank | Format | Hinweis |
|---|---|---|
| George (Erste Bank, Sparkassen) | CAMT oder CSV | CAMT bevorzugt |
| Raiffeisen ELBA | CAMT oder CSV | Auch die CSV ohne Kopfzeile wird erkannt; Gegenpartei und Zweck kommen aus dem Buchungstext. |
| easybank | CSV | Konto, Gegenpartei und Buchungsnummer werden aus der Datei gelesen. |
| Revolut | CSV | Nur abgeschlossene Umsätze; Gebühren werden abgezogen. |
| Wise | CSV | Datum im Format TT-MM-JJJJ, Gegenpartei aus Zahler oder Empfänger. |
| Bank Austria, BAWAG, bank99, N26, Holvi und andere | CAMT oder CSV | Spalten werden automatisch erkannt (deutsch oder englisch). |
Einlesen und zuordnen
- Geld → Bank öffnen und die Datei wählen. Beim ersten Mal legt Chefbuch das Konto an.
- Chefbuch erkennt doppelte Umsätze und liest jeden nur einmal ein – du kannst also auch überlappende Zeiträume importieren.
- Zahlungseingänge werden über Betrag, Rechnungsnummer im Zweck und Kunde den offenen Rechnungen zugeordnet, Abbuchungen den Ausgaben. Sichere Vorschläge bestätigst du mit einem Klick.
- Was übrig bleibt, ordnest du von Hand zu oder legst daraus gleich eine neue Ausgabe an.
Unbekannte CSV: Spalten zuordnen
Erkennt Chefbuch die Spalten nicht, zeigt es dir die ersten Zeilen und du wählst, welche Spalte Datum, Betrag, Gegenpartei und Zweck ist. Die Zuordnung merkt sich Chefbuch für dieses Konto; der nächste Import geht ohne Fragen.
Bank live verbinden
Mit „Bank live verbinden“ wählst du deine Bank, bestätigst den Zugriff im Online-Banking und kommst zurück zu Chefbuch. Danach holt Chefbuch neue Umsätze beim Öffnen von selbst. Der Zugriff läuft über die europäische Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) und den lizenzierten Kontoinformationsdienst Enable Banking; er ist nur lesend. Die Bank verlangt in regelmäßigen Abständen eine neue Bestätigung; bis wann sie gilt, steht beim Konto.
Die Live-Verbindung wird im Early Access schrittweise freigeschaltet. Der Import per Datei geht mit jeder Bank.
Tipp: eigenes Geschäftskonto
Ein eigenes Konto nur fürs Unternehmen ist für Einzelunternehmer keine Pflicht, macht den Abgleich aber viel einfacher: Jeder Umsatz ist dann betrieblich, und du suchst nicht zwischen Supermarkt und Kundenzahlung.
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